Быстрые платежи по номеру телефона

Мгновенные переводы
по номеру телефона
бесплатно

Клиенты – физические лица, заключившие Договор комплексного банковского обслуживания с АО «БКС Банк» и являющиеся резидентами РФ.

Физическим лицам – резидентам РФ, у которых открыт счёт в банке-участнике «Системы быстрых платежей» (СБП)

Для перевода достаточно иметь мобильное приложение «БКС Банк», знать номер мобильного телефона получателя и уточнить название его банка.

Если вы отправили деньги, но они не дошли до получателя, пожалуйста, свяжитесь с нами по телефону 8 (800) 500-16-18 или по электронной почте bank@bcs.ru

Бесплатный звонок по россии

Для звонков из любой точки мира
по тарифам вашего оператора связи

Заявка отправлена

Спасибо, что выбрали БКС Банк!

Мы свяжемся с Вами в ближайшее время

Бесплатный звонок по России

Сообщение не отправлено

К сожалению, что-то пошло не так. Попробуйте повторить запрос позже.

Бесплатный звонок по России

Не удалось получить данные из госуслуг

Попробуйте повторить запрос позже или заполните анкету вручную.

Бесплатный звонок по России

Согласие на обработку персональных данных субъекта персональных данных

Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе, при размещении (вводе) своих персональных данных на Интернет-сайте (далее — Сайт) Акционерного общества «БКС Банк» (далее — Банк, Оператор) (ОГРН 1055400000369, местонахождение: Российская Федерация, 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1), предоставляю Оператору право (выражаю согласие) как на автоматизированную (с использованием программного обеспечения), так и без использования средств автоматизации (с использованием различных материальных носителей, включая бумажные носители) обработку, а именно: на сбор, систематизацию, накопление, хранение, уточнение (обновление, изменение), использование, распространение, передачу (в том числе передачу третьим лицам, как указанным в настоящем согласии, так и любым иным (в т.ч. партнерам Оператора) на условиях конфиденциальности и ответственности за разглашение персональных данных, и соблюдения требований действующего законодательства Российской Федерации), обезличивание, трансграничную передачу, блокирование и уничтожение моих персональных данных (в том числе, но не ограничиваясь: фамилии, имени, отчества, номера телефона, адреса электронной почты, адреса места регистрации, почтового адреса, реквизитов документа, удостоверяющего мою личность, а также данных, содержащихся в нем), указанных мной при размещении (вводе) на Сайте Оператора (в том числе, но не исключительно с использованием Единой системы идентификации и аутентификации (далее — ЕСИА) и/или Системы межведомственного электронного взаимодействия (далее — СМЭВ) и документов (копий документов, в том числе в электронном виде), содержащих мои персональные данные и переданных мной Оператору с использованием Сайта и/или в анкете (заявке), заполненной на Сайте Оператора.

Настоящим предоставляю право (выражаю согласие) Оператору сообщать (предоставлять) и/или получать любые сведения и данные (в том числе, персональные данные), сведения о моих договорных отношениях с Оператором с приложением документов (копий документов, в том числе в электронном виде) партнерам Оператора, а также следующим юридическим лицам, которым обработка персональных данных необходима во исполнение указанных в настоящем согласии целей:

  • Обществу с ограниченной ответственностью «Компания Брокеркредитсервис» (ООО «Компания БКС») (ОГРН 1025402459334, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
  • Акционерному обществу Управляющая Компания «Брокеркредитсервис» (АО УК «БКС») (ОГРН 1025403200020, Российская Федерация, местонахождение: 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
  • «БРОКЕРКРЕДИТСЕРВИС (КИПР) ЛИМИТЕД» (регистрационный номер НЕ 154856, местонахождение: Меса Геитония, пр-т Спиру Киприану ул. 1-го Октября, д. 1, «ВАШИОТИС КАЛАНДЕ ОФИСЕС», 1-ый этаж, Лимасол, Кипр);
  • Обществу с ограниченной ответственностью «Консультационный центр БКС» (ООО «Консультационный центр БКС») (ОГРН 5087746668610, Российская Федерация, местонахождение: 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1);
  • Обществу с ограниченной ответственностью «Удостоверяющий Центр БКС» (ООО «Удостоверяющий Центр БКС») (ОГРН 1065407148685, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
  • Обществу с ограниченной ответственностью Страховая компания «БКС Страхование жизни» (ООО СК «БКС Страхование жизни») (ОГРН 5177746400607; местонахождение: 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1, этаж 9, помещ. XV ком. 1);
  • Обществу с ограниченной ответственностью «Брокеркредитсервис Технологии» (ООО «БКС-Технологии») (ОГРН 1125476124729, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37);
  • Обществу с ограниченной ответственностью «БИОРГ» (ООО «БИОРГ») (ОГРН: 1097746762618, местонахождение: Российская Федерация, 117105, г. Москва, Варшавское шоссе, д. 35, стр. 1);
  • Обществу с ограниченной ответственностью «Интеллектуальные торговые системы» (ООО «ИТС») (ОГРН 1195476005471, местонахождение: Российская Федерация, 630099, г. Новосибирск, ул. Советская, д. 37, оф.308);
  • Закрытому акционерному обществу «Первый специализированный депозитарий» (ЗАО «ПРСД») (ОГРН 1027700373678, местонахождение: 125167, г. Москва, ул. 8 Марта 4-я, д. 6А.;
Читайте также:
Срок устранения недостатков товара 45 дней

Настоящим подтверждаю, что ознакомлен с целями обработки моих персональных данных. Обработка моих персональных данных будет осуществляться Оператором, а также указанными в настоящем согласии юридическими лицами, как в отдельности, так и совместно, в моих интересах, в том числе в целях:

  • оказания Оператором услуг по подбору и приобретению мной банковских продуктов и услуг, а также иных продуктов и услуг как Оператора, так и юридических лиц, указанных в настоящем согласии;
  • подготовки к заключению, заключения, сопровождения и исполнения договоров (сделок), соглашений и приложений к ним;
  • совершения банковских операций и банковских сделок;
  • предоставления информации (отказа в предоставлении информации);
  • проведения упрощенной идентификации, в том числе через ЕСИА и/или СМЭВ;
  • предложения новых услуг (в том числе, путем осуществления прямых контактов с помощью средств связи, указанных мной на Сайте и/или в анкете (заявке), заполненной на Сайте Оператора), предоставляемых Оператором и/или указанными в настоящем согласии юридическими лицами (как в отдельности, так и совместно), а также иными третьими лицами, в интересах которых действует Оператор;
  • обеспечения функционирования Сайта, в том числе для его улучшения, анализа использования, сбора статистической информации (в том числе сбора технических файлов cookie), учета предпочтений пользователей;
  • проведения опросов, анкетирования, рекламных и маркетинговых исследований в отношении услуг, предоставляемых Оператором и/или указанными в настоящем согласии юридическими лицами (как в отдельности, так и совместно), а также иными третьими лицами, в интересах которых действует Оператор;
  • в целях направления мне рассылок (включая SMS/Email-сообщения), в том числе имеющих рекламный и маркетинговый характер и содержащей информацию об условиях предоставления услуг (новых услуг) Оператора.

Настоящим Я, действуя своей волей и в своем интересе, в соответствии с положениями Федерального закона РФ № 38-ФЗ «О рекламе» и Федерального закона РФ № −126 «О связи» заявляю о своем согласии на получение от Оператора, партнеров Оператора, а также указанных в настоящем согласии юридических лиц, по указанным мной номеру телефона, адресу электронной почты, иным средствам связи (в том числе в мобильных приложениях) каких-либо рассылок (включая, SMS-уведомления), которые могут носить в том числе рекламный характер, направляемых в целях, аналогичных целям обработки персональных данных. Я ознакомлен с тем, что в любой момент могу отказаться от получения рекламных SMS/Email-сообщений и рассылок от Оператора путем обращения по телефону в Контактный центр Оператора.

Я также даю согласие на обработку моих персональных данных и иной информации (в том числе технических файлов cookie, данных об оказанных мне услугах), полученных в сети Интернет от третьих лиц, а также данных из социальных сетей.

Настоящее право (согласие) действует до достижения целей обработки персональных данных за исключением случаев, когда более длительный срок их обработки предусмотрен действующим законодательством Российской Федерации. Настоящее право (согласие) может быть отозвано, если иное не установлено действующим законодательством Российской Федерации, путем направления мной письменного уведомления (запроса) в адрес Оператора, которому передаются персональные данные, по указанному выше адресу. Настоящее согласие считается отозванным по истечении 30 (тридцати) календарных дней с момента получения Оператором письменного уведомления (запроса) об отзыве настоящего согласия. День получения уведомления (запроса) не включается в тридцатидневный срок.

Читайте также:
Уход за инвалидом 1 группы: стаж, как оформить

Настоящим предоставляю Оператору мое согласие на получение сведений из основной части кредитных историй (кредитного отчета) в соответствии с Федеральным законом РФ № 218-ФЗ «О кредитных историях» и всей иной информации, предоставленной с моего согласия, хранящихся в бюро кредитных историй, с целью проверки моей благонадежности как клиента и/или для формирования кредитных предложений, принятия решения о предоставлении кредитов, заключения и дальнейшего сопровождения кредитных договоров.

Настоящим также подтверждаю, что уведомлен о том, что я, как субъект персональных данных, в соответствии с Федеральным законом РФ № 152-ФЗ «О персональных данных» имею право на защиту своих законных прав и интересов, в том числе на возмещение убытков и (или) компенсацию морального вреда в судебном порядке.

Нажмите здесь для ознакомления с политикой Оператора в отношении обработки персональных данных.

Нажмите здесь для ознакомления со списком партнеров АО «БКС Банк».

Финансовая культура

Нажмите здесь для чтобы перейти на сайт о финансовой культуре.

Согласие на обработку персональных данных для посетителей сайта

Продолжая работу на интернет-сайте (https://bank.bcs.ru) я выражаю свое согласие АО «БКС Банк» (ОГРН 1055400000369, местонахождение: Российская Федерация, 129110, г. Москва, проспект Мира, д. 69, стр. 1) на автоматизированную обработку моих персональных данных (файлы cookie, сведения о действиях пользователя на сайте, сведения об оборудовании пользователя, дата и время сессии) в целях улучшения работы сайта, совершенствования продуктов и услуг АО «БКС Банк», определения предпочтений пользователя, предоставления целевой информации по продуктам и услугам АО «БКС Банк».

Настоящее согласие действует с момента его предоставления и в течение всего периода использования сайта.

В случае отказа от обработки вышеуказанных персональных данных я проинформирован о необходимости прекратить использование сайта или отключить файлы cookie в настройках браузера.

Как получить бонусы Aviasales

Перейдите на сайт bcs.aviasales.ru через мобильное приложении БКС Банк и совершите покупку по карте БКС Банка.

Инструкция: как бесплатно переводить деньги по номеру телефона

В России работает система быстрых платежей (СБП), позволяющая бесплатно переводить до 100 тысяч ₽ по номеру телефона в 74 банка. Рассказываем, как настроить эту возможность на вашем смартфоне и бесплатно совершать переводы.

Сколько и куда можно переводить

Со 2 июня 2020 года у россиян появилось право бесплатно отправлять в другой банк до 100 тысяч ₽ в месяц по номеру телефона (раньше банки устанавливали комиссию на своё усмотрение). Деньги должны начисляться мгновенно. Перевод возможен между клиентами 74 банков, в их числе:

Вот полный список . Со временем число банков, участвующих в системе быстрых платежей, будет пополняться.

Если сумма перевода будет больше 100 тысяч ₽ в месяц, то за все отправления свыше этого лимита придётся заплатить комиссию. Центробанк установил, что она не может быть выше 0,5% от суммы перевода и не больше 1500 ₽ за перевод. При этом в некоторых банках можно переводить бесплатно и более 100 тысяч ₽.

Переводы осуществляются через интернет-банк или приложение банка. Вот как это устроено в популярных банках.

Как переводить деньги

Зайдите в приложение «Сбербанк Онлайн». Перейдите в «Профиль» → «Настройки» → «Соглашения и договоры» → «Система быстрых платежей». Там нужно дать согласие на обработку персональных данных. Затем подключить входящие и исходящие переводы.

Отправлять деньги нужно по такой схеме: «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

За одну операцию можно перевести от 10 до 50 тысяч ₽, но не больше 50 тысяч ₽ в день. При переводе больше 100 тысяч ₽ нужно заплатить комиссию в размере 0,5%, максимум — 1,5 тысячи ₽.

Читайте также:
Транспортный налог для сельских жителей

В мобильном приложении нужно выбрать меню «Платежи» → «Переводы людям» → «По телефону».

Переводить можно не больше 50 тысяч ₽ за раз. Свыше 100 тысяч ₽ в месяц будет браться комиссия в размере 0,5%, как минимум 20 ₽, но не более 1,5 тысячи ₽ за перевод.

Для отправки денег нажмите на вкладку «Платежи» → «В другой банк» → «По номеру телефона».

Перевести можно с любого счёта в банке, кроме кредитного. Комиссия за любой перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%.

Райффайзенбанк

Для отправки денег нужно выбрать «Переводы» → «Переводы по номеру телефона».

Максимальная сумма перевода в сутки — 150 тысяч ₽, можно совершать не более 10 переводов в день. Комиссия за любой перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%.

Тинькофф Банк

Для подключения услуги получения переводов выберите раздел «Ещё» → «Настройки» → «Контакты и переводы» → «Система быстрых платежей». Подтвердите подключение услуги кодом из СМС.

Для перевода нажмите «Оплатить» → «По номеру телефона». После ввода номера выберите банк.

Максимальная сумма каждого перевода — 150 тысяч ₽, можно совершать не больше 20 переводов в сутки. Комиссии за перевод свыше 100 тысяч ₽ нет.

ФК Открытие

Нажмите «Платежи» → «По номеру телефона». Затем выберите карту для перевода денег и укажите номер телефона.

Сумма каждого перевода не может быть больше 150 тысяч ₽. Комиссия за перевод суммы, превышающей 100 тысяч ₽, нет.

Для подключения бесплатных платежей нужно зайти в свой профиль и нажать «Настройки» → «Соглашения» → «Система быстрых платежей» → «Подключить». Затем выберите входящие и исходящие переводы.

Для отправки денег нажмите «Платежи» → «Частному лицу» → «По номеру телефона». Затем укажите счёт и номер телефона получателя. Подтвердите перевод кодом из СМС.

Комиссия за перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.

Газпромбанк

В разделе «Переводы» выберите «Переводы людям» → «Телефон». Укажите источник списания, номер телефона и сумму. Затем нажмите кнопку «Перевести» → «Система быстрых платежей».

Комиссия за перевод свыше 100 тысяч ₽ — 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.

Зайдите в раздел «Перевести» → «Клиенту в другой Банк» → «По номеру телефона физическому лицу».

Максимальный размер каждого перевода ограничен 75 тысячами ₽. В месяц можно перевести не больше 750 тысяч ₽. При переводе от 100 тысяч ₽ взимается комиссия в размере 0,5%, но не больше 1,5 тысячи ₽.

Русский стандарт

Перейдите в раздел «Платежи» → «Другим». Затем нужно выбрать или указать номер телефона и банк получателя. Перевод нужно подтвердить кодом из СМС.

Нет комиссии за перевод суммы, которая превышает 100 тысяч ₽ в месяц.

Важно

Бесплатный перевод возможен только с дебетовых карт. При переводе с кредитки берётся повышенная комиссия, даже если захотите перевести 100 ₽.

Если у вас несколько карт разных банков и вы хотите получить перевод на конкретную карту, то сообщите отправителю название этого банка, а также выберите эту карту в качестве основной для получения денег в настройках. Если не получается найти эту опцию, то свяжитесь со службой поддержки своего банка.

Отменить перевод нельзя. Даже если ошиблись номером. При отправке крупных сумм пробуйте отправить сначала небольшую, например 10 ₽, а потом — оставшуюся часть.

До 30 июня 2022 года банки не будут платить ЦБ комиссию за перевод денег в другие банки. Поэтому у некоторых эта услуга предоставляется бесплатно и для самих клиентов (речь идёт о сумме свыше 100 тысяч ₽). Но тарифы могут измениться в любой момент, поэтому уточняйте размер комиссии каждый раз перед отправкой денег.

Читайте также:
Разница в процедуре закупок по 223-ФЗ и 44 ФЗ

Система быстрых платежей: что это и как подключить?

Проект СБП – система быстрых платежей – был инициирован и разработан Центральным банком в сотрудничестве с НСПК (Национальной системой платежных карт). Идея была реализована в 2019 году, в 2020 году к проекту присоединяется все больше банков. Главная цель СБП – сделать денежные переводы моментальными и недорогими. То есть доступными для любого гражданина РФ.

Система быстрых платежей: что это и как подключить?

Что такое система быстрых платежей?

СБП – это платежная платформа для удобных денежных переводов, которые могут осуществлять физические лица. ЦБ РФ попытался устранить недочеты других подобных систем и сделать сервис максимально комфортным для пользователей.

СБП была разработана для того, чтобы ускорить денежные переводы между гражданами РФ. Ведь некоторые платежи могут быть недоставленными в течение нескольких дней (до пяти). А в системе быстрых платежей деньги приходят моментально. При этом не нужно знать реквизиты карты человека, которому будут доставлены средства. Информация, которая необходима, – номер мобильного телефона и название банка, в котором обслуживается получатель.

 «Прибыль»

Еще один плюс системы быстрых платежей – комиссии ниже, чем у других подобных сервисов.

С помощью СБП можно не только делать переводы, но и расплачиваться за товары в магазинах, используя QR-код.

Сервис работает без выходных. Отправить перевод можно в любое время дня и ночи в любой день в году, включая праздники.

Система быстрых платежей – как работает?

Чтобы делать переводы через сервис, нужно иметь доступ в мобильный или интернет-банк кредитной организации. В личном кабинете необходимо подключиться к СБП. Можно выбрать, какие платежи сделать активными (входящие или исходящие). Чтобы перевести деньги, нужно, чтобы получатель тоже аналогичным образом был подключен к системе. Иначе платеж будет отклонен.

Для перевода по системе быстрых платежей нужно указать только номер мобильного телефона того, кому будут перечислены деньги. Получатель должен обязательно подтвердить операцию. Деньги спишутся со счета и появятся на новом моментально. Совершить перевод можно только с дебетовой карты. Для кредиток такая опция недоступна.

 «My Life»

Сколько можно перевести денег?

У системы есть ограничения для переводов. Максимальная сумма, которую установил сервис, – 600 000 рублей. Но банки в рамках этих цифр тоже могут создавать лимиты.

К примеру, денежные ограничения в Сбербанке:

  • от 10 до 50 000 рублей единовременно;
  • до 50 000 рублей в течение одного дня.

Комиссия за транзакцию взимается только в том случае, если месячный лимит в 100 000 рублей превышен. Перевести больше можно, но нужно будет платить 0,5% за операцию.

С 1 мая 2020 банк ВТБ тоже установил суточный лимит в размере 50 000 рублей. До этого времени в течение одного дня можно было перевести только 15 000 рублей. Бесплатно в месячный период можно «передать» до 300 000 рублей.

Самые большие суммы в рамках СБП встречаются в банке Тинькофф. Ежемесячное ограничение на операции, которые можно сделать без комиссии, – 1 500 000 рублей. При этом однократная операция не должна превышать 150 000 рублей.

Какие банки уже подключены к СБП?

Переводы возможны только для тех банков, которые сотрудничают с сервисом. В 2019 году, когда сервис был создан, с системой работали только несколько крупных банков:

 «Кэшбэк»

    ;
  • ВТБ; ; и др.

Сбербанка в этом списке не было. Он появился только в 2020 году, как и другие кредитно-финансовые организации: Рокетбанк, РНКБ, Райффайзенбанк, Открытие, Запсибкомбанк, Энергобанк, Тинькофф и др. Полный список доступен на официальной странице сервиса sbp.nspk.ru. Всего около 60 банков.

Читайте также:
Жюри для предъявления обвинения

Как в «Сбербанке Онлайн» подключить систему быстрых платежей?

Подключение в мобильном приложении или интернет-банкинге проходит быстро. Для начала нужно зайти в личный кабинет, а затем:

  1. Выбрать раздел «Профиль».
  2. Найти во вкладке с настройками «Система быстрых платежей».
  3. Выбрать функциональные возможности (прием и отправка денег).
  4. Подтвердить подключение.

Чтобы сделать перевод, нужно найти в разделе «Другие сервисы» СБП, ввести телефон и сумму операции.

Как подключить систему быстрых платежей клиентам других банков?

Алгоритм действий для подключения в других банках похож на описанный в Сбере.

Рассмотрим схему действий на примере банка Тинькофф:

  1. Нужно зайти в мобильное приложение или в кабинет на официальном сайте.
  2. Выбрать раздел «Контакты и переводы».
  3. Активировать функцию «Система быстрых платежей» переключением тумблера вправо.
  4. Сервис потребует подтверждающий пароль, который придет на мобильный телефон в смс.

 «Opencard»

Подключение в других кредитно-финансовых учреждениях тоже проходит либо в мобильном приложении, либо в интернет-банкинге, как и подключение системы быстрых платежей в «Сбербанке Онлайн».

Если возникнут вопросы с активацией услуги, можно обратиться в справочную службу.

Как перевести (отправить) деньги?

Отправить деньги можно либо в мобильном приложении банка, либо в интернет-банке. Интерфейс онлайн-банков у кредитно-финансовых учреждений разный, но суть проведения операций одинаковая. Нужно найти раздел с СБП, указать номер мобильного телефона и сумму.

Совершить перевод можно только в том случае, если банк получателя подключен к сервису СБП. Поэтому перед проведением операции необходимо узнать, где обслуживается человек, к которому отправятся деньги.

Перед подтверждением платежа, нужно:

  • внимательно проверить корректность указанного мобильного телефона;
  • убедиться, что выбрано правильное название банка.

После подтверждения операции нельзя отменить операцию. Если деньги не пришли, нужно обратиться в свой банк и решать проблему в индивидуальном порядке.

 «Главная»

Оплата по QR-коду

В коде зашифрованы реквизиты банка, цель платежа и необходимая сумма. Данные считываются только с помощью специальной программы на мобильном телефоне.

Зачем нужна оплата по QR-коду? Таким образом можно совершать денежный перевод не только физическим лицам, но и юридическим – то есть магазинам или другим поставщикам товаров или услуг.

Как это происходит?

  1. В магазине на видном месте размещен QR-коду.
  2. Если покупатель решил приобрести товар или услугу, он наводит телефон на код и быстро совершает операцию без ввода каких-либо данных.
  3. Банк делает оплату и направляет чек кассиру.

В чем подвох СБП?

Центробанк создал удобную систему для переводов, но все-таки у нее есть несколько недочетов:

  • нельзя отменить операцию после подтверждения перевода;
  • перед проведением транзакции нужно узнать у получателя название его банка.

Совсем недавно был еще один подводный камень. Переводы могли делать только резиденты РФ. Сейчас же круг лиц расширился. С 12 сентября нерезиденты тоже могут пользоваться сервисом.

Система быстрых платежей

Это сервис переводов по номеру телефона, созданный Центральным банком РФ (Банком России).

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Читайте также:
Какова ответственность за непристегнутого пассажира

Как подключиться к «Системе быстрых платежей»

Для этого зайдите в приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей».

Для безопасности вы можете подключить как входящие, так и исходящие переводы по отдельности.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Как отправить деньги

Откройте приложение Сбербанк Онлайн → «Платежи» → «Другие сервисы» → «Перевод по Системе быстрых платежей».

Отправить перевод можно только на счёт клиента банка, подключённого к системе.

Переводы по номеру телефона

Перевод клиенту банка-партнёра

Удобный способ перевести деньги по номеру телефона клиенту Тинькофф Банка, Совкомбанка или СДМ-банка.

Перевод клиенту Сбербанка

Чтобы перевести деньги на карту клиента Сбербанка по номеру телефона, воспользуйтесь сервисом мгновенных переводов.

Согласие на обработку и передачу персональных данных в ПАО «Сбербанк»
Условия осуществления переводов в рамках Сервиса быстрых платежей

Лимиты

На одну операцию

Лимит обновляется спустя 24 часа после перевода. Например, если 1 февраля в 12:00 вы перевели 70 000 ₽, то до полудня 2 февраля сможете перевести ещё 80 000 ₽. Потом лимит обновится — вы снова сможете перевести 150 000 ₽.

Комиссия

До 100 тыс. руб. в месяц – бесплатно
Свыше 100 тыс. руб. в месяц – 0,5%

Как подключиться к системе быстрых платежей?

Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн (ссылка на вход) → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить».

После этого вы сможете переводить деньги через систему быстрых платежей.

В какие банки можно перевести деньги по системе быстрых платежей?

Вы сможете перевести деньги в банки, которые подключились к системе быстрых платежей.

Как я узнаю, что получателю пришли деньги?

Можно ли переводить деньги с кредитных карт?

По системе быстрых платежей нельзя переводить деньги с кредитных карт. Отправьте деньги с любой дебетовой карты Сбербанка, у которой не истёк срок действия.

Могу ли я принимать переводы через систему быстрых платежей?

Да, можете. Откройте мобильное приложение Сбербанк Онлайн → «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → «Подключить».

Сколько денег я могу перевести по системе быстрых платежей?

Можно ли отменить перевод?

Если вы уже отправили перевод, отменить его не получится. Внимательно проверяйте номер телефона и банк получателя при подтверждении перевода.

С какой версии мобильного приложения доступен функционал СБП?

Сервис СБП доступен для клиентов мобильного приложения iOS и Android с версии 10.12. При необходимости обновите мобильное приложение до последней версии.

Доступны ли переводы через систему быстрых платежей нерезидентам?

С 12 сентября 2020 года переводы через Систему быстрых платежей в Сбербанк Онлайн доступны в том числе и нерезидентам Российской Федерации.

Mastercard введет околонулевые тарифы за переводы по номеру телефона

Mastercard снизила комиссии для денежных переводов, привязанных к номеру телефона или аккаунту в соцсетях, в рамках собственного сервиса системы, узнал РБК. Это должно помочь ей конкурировать с Системой быстрых платежей от ЦБ

Фото: Beawiharta / Reuters

Международная платежная система Mastercard с 23 апреля 2022 года изменит комиссии за денежные переводы с карты на карту между физическими лицами, которые будут зависеть от подключения банков к ее платформе Mastercard Transfer Hub. Этот сервис позволяет переводить денежные средства по простым идентификаторам — номеру телефона, адресу электронной почты или ID-аккаунту в социальных сетях. Бюллетень с новыми условиями Mastercard разослала банкам в январе. РБК ознакомился с документом, его подлинность подтвердили три источника на платежном рынке. Получение документа подтвердили в Почта Банке и банке «Зенит». Представитель Mastercard отказался от комментариев.

Читайте также:
Утверждены новые показатели для скидок по взносам

Что меняет Mastercard

Mastercard установила нулевые комиссии для банков за подключение и использование платформы Mastercard Transfer Hub, а также ввела комиссии за переводы, которые банк получателя денег должен будет платить банку отправителя. Если банк отправителя не подключен к платформе, то комиссия для банка получателя составит 0% за перевод; если банк отправителя подключен, а банк получателя нет, то последний заплатит 0,2%; если подключены оба банка, то банк получателя заплатит банку отправителя 0,015%.

Два источника РБК сообщили, что ранее у платежной системы не было нулевых или сниженных комиссий за переводы по номеру телефона, адресу электронной почты или аккаунту в соцсети. Кроме того, по их словам, сейчас банки платят за обращение к Mastercard Transfer Hub, когда в переводе участвует их карта.

Эльвира Набиуллина

Mastercard пошла на смягчение условий, чтобы конкурировать с Системой быстрых платежей — платформой переводов по номеру телефона, запущенной ЦБ, говорят источники РБК на рынке. Mastercard хочет сделать собственную платформу привлекательнее для банков и мотивировать их подключать карты клиентов к переводам по простому идентификатору, объясняет один из собеседников РБК. «Держатели карт могут самостоятельно зарегистрироваться в системе, но Mastercard рассчитывает, что банки будут включать этот пункт в договор при выпуске новых карт и автоматически присоединять всех клиентов к Mastercard Transfer Hub», — рассказал один из собеседников. По его словам, платформа была запущена еще в 2016 году, но пока не пользуется популярностью. Также, по мнению старшего вице-президента, директора по инновациям Почта Банка Анастасии Масленниковой, снижая тарифы, Mastercard рассчитывает на симметричное снижение банками комиссий для клиентов за переводы с карты на карту.

«Сервис платформы Mastercard Transfer Hub, с точки зрения клиента-отправителя, похож на сервис переводов Системы быстрых платежей: в качестве идентификаторов получателя используется номер телефона, адрес электронной почты или аккаунт в социальной сети (в частности, «ВКонтакте» и «Одноклассники». — РБК)», — объясняет представитель банка «Зенит». По словам одного из источников, Mastercard Transfer Hub хранит все мобильные номера клиентов, привязанные к карточному счету. Средства можно перечислить на карты Mastercard, Maestro или Visa.

Получить деньги можно на карты любых банков, как зарегистрированных в системе, так и не зарегистрированных. Если карта клиента зарегистрирована, то перевод придет на нее. Если нет, то получатель получит ссылку в сообщении на номер телефона, в почте или аккаунте социальной сети. При переходе по ссылке надо ввести полученный код, а затем указать номер карты и принять перевод. Интерфейс платформы может быть встроен в соцсети или мобильные приложения банков.

Уровень тарифов

Размер комиссии, которую банки платят платежным системам за переводы, зависит от многих факторов: объемов переводов, типа карт, условий договора с банками и т.п., объясняет один из источников РБК. Как указано в официальных документах Mastercard, за услуги по передаче банкам информации об операциях с картами (это только часть комиссии за перевод) платежная система взимает с банков-эмитентов €0,003 за операцию до 200 руб., €0,0115 — за транзакцию на сумму от 200 до 4 тыс. руб., €0,02 — за операцию свыше 4 тыс. руб. Банки-эквайеры платят €0,01 за операцию суммой не более €20, а также 0,05% от транзакции для платежа более €20.

Читайте также:
Оформление и получение загранпаспорта с судимостью

За переводы через СБП для кредитных организаций установлена комиссия в адрес ЦБ как оператора системы. Тарифы составляют от 5 коп. до 3 руб. за транзакцию в зависимости от суммы перевода. До 30 июня 2022 года Банк России не взимает эту комиссию. Решение об отмене или продлении льготы еще не принято, говорит один из источников РБК.

Также по решению ЦБ банки не могут взимать комиссию с клиентов за переводы в общей сумме до 100 тыс. руб. в месяц через СБП. При превышении этого лимита комиссия составляет 0,5% от суммы транзакции, но не более 1,5 тыс. руб. за перевод.

В ноябре прошлого года «Коммерсантъ» сообщил, что Visa уведомила банки о планах отменить с 1 апреля 2022 года комиссии за переводы с карты на карту по номеру телефона.

Как СБП влияет на конкуренцию

В отчетностях за 2021 год Mastercard и Visa сообщили о рисках их работы на локальных рынках из-за появления новых игроков. Это может снизить доходы международных платежных систем и даже выдавить их из страны. В Visa прямо заявили, что речь идет о России, где в 2018 году появилась СБП, а в 2015 году — национальные карты «Мир».

Платежные системы создают новые сценарии переводов, стремясь конкурировать с Системой быстрых платежей, говорит начальник управления «Переводы» в ВТБ Алексей Хранилов. «Основной фокус сейчас направлен на возможность проводить транзакции по номеру телефона — сегодня уже всем очевидно, что такая опция оказалась более удобной и востребованной у пользователей. Второй вектор — это стимулирующие условия по тарифам, чтобы сделать операцию более выгодной для клиента», — рассуждает он. Доля СБП в переводах между физлицами в ВТБ уже превышает 60%.

Фото:Ольга Зиновская / ТАСС

СБП действительно становится серьезным инфраструктурным проектом, который меняет бизнес-модели классических безналичных платежей, говорит руководитель направления исследований центра «Сколково-РЭШ» Егор Кривошея. По его мнению, на ценообразование и привлекательность предложения влияет не только конкурентная среда, но и спектр предлагаемых услуг. Поэтому если в MasterHub будет дополнительный функционал, то это может быть привлекательным даже в условии наличия комиссий. «Более того, с точки зрения долгосрочной стратегии, согласно планам, тарифы СБП не будут нулевыми с середины 2022 года. Это также позволяет МПС конкурировать даже с наличием комиссий», — считает Кривошея.

Новая модель комиссий от Mastercard будет выгодна для тех банков, у которых большой поток исходящих платежей, то есть для крупных госбанков с зарплатными проектами, говорит один из собеседников РБК на платежном рынке. Для тех же банков, у которых большой объем входящих переводов, предложенные изменения Mastercard не позволят сильно сэкономить, подчеркивает он.

В 2021 году в некоторых крупных российских банках переводы через СБП уже обогнали переводы через другие каналы. ЦБ рассчитывает, что в 2023 году доля переводов в СБП в структуре всех межбанковских переводов будет составлять 25% (по количеству). По состоянию на март она находилась на уровне 15%, более поздних данных Банк России не публиковал. На 1 февраля 2022 года к СБП было подключено 211 банков. Их клиенты совершили через систему более 1,1 млрд операций на сумму свыше 6,5 трлн руб.

Как работает система быстрых платежей и как ее подключить

Система Быстрых Платежей лого

Обычный банковский перевод может идти до пяти рабочих дней. Чтобы перевести деньги, нужно вводить множество громоздких реквизитов, знать номер карты получателя или его банковский счет. Но сегодня у клиентов российских банков появилась возможность переводить деньги просто по номеру мобильного телефона, причем перевод приходит за считанные секунды. Все, что нужно сделать, — воспользоваться сервисом «Система быстрых платежей» (СБП), который был разработан Банком России совместно с Национальной системой пластиковых карт.

Читайте также:
Образец контракта - бланк 2022

Давайте разберемся, как работает система быстрых платежей, поговорим о ее преимуществах и недостатках. Также в статье вы найдете пошаговые инструкции по подключению и использованию СБП в мобильных приложениях различных банков.

Что такое система быстрых платежей

Система быстрых платежей дает физическим лицам возможность отправлять деньги как другим людям, так и выполнить перевод на собственный счет. При этом счета могут находиться в разных банках. Переводы осуществляются в рублях по всей России.

СБП работает по следующей схеме:

  1. Отправитель денежных средств в личном кабинете на сайте банка или в мобильном приложении формирует поручение своему банку на перевод нужной суммы, выбрав услугу перевода средств через СБП и введя номер телефона в качестве реквизита получателя.
  2. Система отыщет счет получателя, вне зависимости от того, в каком подключенном к сервису СБП банке он был открыт.
  3. Затем сервис передаст сведения о переводе денег в банк получателя.
  4. После чего банк, в котором обслуживается получатель, производит зачисление нужной суммы на его счет.

Несмотря на то, что операция состоит из нескольких шагов, вся процедура занимает не более одной минуты, а деньги получателю придут практически моментально.

Плюсы и минусы системы быстрых платежей

СБП дает пользователям множество преимуществ:

  • Удобство. Единственный идентификатор, которой нужно указывать при переводе по системе быстрых платежей — номер телефона получателя платежа.
  • Выгода. За переводы, сумма которых не превышает 100 тысяч рублей в месяц, комиссия не взимается. Если сумма перевода превысит 100 тысяч рублей в месяц, банк вправе брать комиссию 0,5% от суммы перевода, но ее размер не должен превышать 1,5 тысяч рублей за перевод.
  • Услуга доступна в любое время. Сервис работает круглый год, даже в праздники, в режиме 24/7.
  • Скорость. В системе быстрых платежей списание денежной суммы со счета и зачисление на другой счет выполняется мгновенно.
  • Можно обойтись без карты. Перевод возможен даже при отсутствии пластиковой карты — для получения или отправки денег можно использовать обычный счет в банке. Переводы выполняются по любым счетам, за исключением кредитных. Если у пользователя имеется несколько счетов, он может указать, на какой из них следует получать переводы.
  • Простота использования. Для работы с СБП не нужно устанавливать какое-то специальное программное обеспечение — операция выполняется с помощью обычного мобильного приложения вашего банка.

Как видите, плюсов у системы быстрых платежей очень много, однако не обходится без некоторых ограничений:

  • Отправить деньги в абсолютно любой банк не получится. Оба банка (отправителя и получателя) должны быть участниками СБП. Перечень банков системы быстрых платежей можно посмотреть на официальном сайте сервиса.
  • Максимальная сумма одной транзакции не может превышать 600 тысяч рублей, причем банки-участники могут наложить дополнительные лимиты на размер переводов.
  • Переводы в системе являются безотзывными, после отправления денег отменить перевод не получится. Поэтому будьте особенно внимательны при указании номера телефона и банка получателя и еще раз проверьте эти данные при подтверждении перевода. Если все-таки получатель денег был указан неправильно, для решения этой проблемы отправителю придется обратиться в свой банк, из которого был совершен перевод.

Как подключить систему быстрых платежей

Возможность платежа по СБП может быть доступна сразу (обычно эта опция находится в разделе платежей и переводов), но некоторые банки перед первым использованием сервиса требуют вручную включить систему быстрых платежей в мобильном приложении. Рассмотрим, как это делается, на примере приложений нескольких крупных банков.

Как подключить СБП в Сбербанке

Переводы через систему быстрых платежей в Сбербанке осуществляются через мобильное приложение «Сбербанк Онлайн». По умолчанию такой пункт в списке вариантов платежей отсутствует, для его активации необходимо произвести следующие настройки:

Читайте также:
Региональный Материнский капитал в Ханты-Мансийске

Теперь, чтобы перевести деньги на свой счет в другом банке или отправить перевод другому человеку в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», проделайте следующие шаги:

  1. Перейдите в раздел «Платежи» в нижней части экрана, прокрутите список до секции «Другие сервисы» и выберите пункт «Перевод по Системе быстрых платежей».
  2. Введите телефон получателя. Нажав на иконку справа, можно выбрать контакт из адресной книги, и телефон будет добавлен автоматически. Чтобы перейти к следующему шагу, нажмите кнопку «Продолжить».
  3. Выберите из списка банк получателя и введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Продолжить».
  4. Далее следует прочитать информацию о комиссии, внимательно проверить реквизиты платежа, а затем подтвердить списание денег.

Уже через несколько секунд после подтверждения операции деньги будут доступны адресату. Чтобы убедиться в том, что перевод осуществлен успешно, свяжитесь с получателем.

Переводы по системе быстрых платежей доступны для пользователей мобильного приложения «Сбербанк Онлайн» для операционных систем iOS и Android, начиная с версии 10.12. Минимальная сумма одного перевода в Сбербанке составляет 10 рублей, максимальная — 50 тысяч рублей. Также действует суточный лимит 50 тысяч рублей.

Подключение СБП в Альфа-банке

Для использования СБП в Альфа-банке:

  1. Войдите в мобильное приложение «Альфа-Мобайл».
  2. Откройте свой профиль, нажав на расположенное в верхнем левом углу экрана окошко.
  3. Перейдите в раздел «Настройки».
  4. Далее выберите «Соглашения».
  5. Нажмите пункт «Система быстрых платежей».
  6. Вы можете подключать как входящие, так и исходящие платежи. Поставьте галочку, чтобы подтвердить согласие с условиями сервиса СБП.

Теперь, если входящие платежи у получателя перевода включены, вы сможете отправить ему деньги:

  1. Перейдите в раздел «Перевод».
  2. Выберите пункт «Переводы в другие банки».
  3. Выберите вариант перевода по номеру мобильного телефона, укажите контактный номер получателя платежа.
  4. Далее выберите название банка получателя.
  5. Укажите сумму, которую нужно отправить и нажмите кнопку «Перевести».

СБП в ВТБ

Система быстрых платежей ВТБ в мобильном приложении «ВТБ-Онлайн» подключается так:

Выбор пункта «Переводы по номеру телефона» в приложении ВТБ-Онлайн

  1. Вам нужно перейти в раздел «Прочее» в нижней строке меню.
  2. Затем необходимо нажать на строку «Переводы по номеру телефона».
  3. Выберите пункт «Переводы по номеру телефона».
  4. Если вы хотите, чтобы при переводах по системе быстрых платежей из любого другого банка средства поступали на карту ВТБ по умолчанию, активируйте опцию «Сделать ВТБ основным».

Для выполнения перевода в приложении «ВТБ-Онлайн»:

Выбор пункта «Переводы по номеру телефона» в приложении ВТБ-Онлайн

  1. Откройте раздел «Платежи» и выберите опцию «Переводы людям» в разделе «Новый перевод».
  2. В открывшемся окне выберите пункт «По телефону».
  3. Введите номер телефона получателя платежа, укажите банк, клиентом которого является получатель.
  4. Выполните перевод, нажав на кнопку «Перевести», а затем «Выполнить».

Система быстрых платежей в Тинькофф Банке

Для перевода денег через систему быстрых платежей в приложении Тинькофф:

  1. Выберите раздел «Платежи», затем укажите «Переводы по телефону» и далее «По номеру телефона».
  2. Наберите номер телефона получателя самостоятельно либо выберите его из телефонной книги.
  3. Укажите банк получателя из списка, для этого нажмите на строку «В другой банк».
  4. Введите сумму перевода, после чего нажмите кнопку «Перевести».

Перспективы развития сервиса

Уже сейчас в системе быстрых платежей имеется возможность не только выполнять переводы между счетами физических лиц, но и производить платежи в пользу юрлиц, например, для оплаты товаров или услуг. Делать это можно в том числе с применением QR-кодов.

В будущем планируется расширить функционал сервиса: добавить систему запроса денег, возможность выполнять переводы денежных средств от компаний физическим лицам, а также реализовать автоплатежи для погашения кредитов или оплаты через СБП подписки за контент.

Ссылка на основную публикацию