Исковое взыскание долго: порядок. документы, сложности

Взыскание долгов

Как часто бывает так, что вы одалживаете знакомому немалую сумму денег, а он не возвращает их со временем. У многих из нас отпадает всякое желание помогать людям, даже если они находятся в беде. Но если грамотно организовать процесс заимствования и возврата средств, то проблем не возникнет.

Взыскание процентов по долгу
Взыскание суммы долга
Исковое заявление о взыскании долга
Порядок взыскания долга
Решение суда о взыскании долга
Служба взысканий долгов
Сроки взыскания долга

Поэтапное взыскание долгов осуществляется по таким правилам:

составление расписки или договора займа;
определение сроков возврата долга;
любые претензии должнику до суда предъявляются в письменной форме, отправляются заказным письмом с уведомлением.

Если следовать этим правилам, то свои деньги удастся вернуть.

Взыскание процентов по долгу

Крупные суммы средств одалживаются под проценты. Никто не даст взаймы огромные деньги просто так. Поэтому кроме основной суммы долга кредитор может требовать и уплаты процентов. Условия выплат, размеры процентной ставки определяются совместно и вносятся в расписку или договор. Нередко взыскание процентов по долгу осуществляется через суд.

Вы должны знать, что если решение суда не выполняется в течение продолжительного времени, вы можете подать исковое заявление на перерасчет суммы долга с учетом инфляции, увеличения стоимости потребительской корзины. Индексируется и основная сумма долга, и проценты.

Взыскание суммы долга

Желательно, чтобы взыскание суммы долга осуществлялось в досудебном порядке. Для этого кредиторы привлекают опытных адвокатов, которые знают, какие аргументы подействуют на ответчика. Любые действия со стороны юриста в отношении должника также документально подтверждаются. Если вы предлагаете новые условия возврата долга, то их следует изложить письменно и отправить заказным письмом.

В суд нужно обращаться в следующих случаях:

если должник отказывается от своих обязательств;
если поэтапные выплаты прекратились;
если должник вернул всю сумму займа, но не хочет выплачивать проценты.

Исковое заявление о взыскании долга

Кредитор составляет исковое заявление о взыскании долга. Желательно уже на этом этапе сотрудничать с юристом, потому что он поможет составить и оформить документ правильно. Вместе с исковым заявлением в суд направляются все те документы, которые подтверждают факт заимствования и факт невыплаты обязательств. Вы должны сразу предусмотреть, на какие хитрости может пойти ответчик, чтобы не возвращать вам деньги. Многие юристы настаивают на том, чтобы вместо расписки стороны подписывали договор займа. Он требует нотариального заверения, но зато доказать законность и подлинность этого документа проще.

Порядок взыскания долга

Суд передает исполнительный лист судебным приставам. Они оповещают ответчика, что он должен вернуть долг в течение 5 дней. Если этого не происходит, формируется список имущества должника. Оно подлежит аресту и продаже с торгов. Перед началом торгов у ответчика есть еще 5 дней на выплату обязательств. Таков порядок взыскания долга. На практике нередко оказывается, что у должника нет никакого имущества, он не работает, не имеет счета в банке. Максимум, что может сделать пристав в этом случае, запретить злостному неплательщику покидать пределы страны.

Решение суда о взыскании долга

Окончательное решение суда о взыскании долга выполняется в строго оговоренные сроки. Максимальный срок давности такого решения – 3 года. Потом нужно снова подавать исковое заявление и проходить все судебные тяжбы по новой. К такому методу воздействия на должников прибегают не только частные лица, но и коммунальные службы, банки, прочие финансовые кредитные организации.

Наличие долга, взыскание которого осуществляется через суд, является основанием для невыдачи кредита в банке. Любые подобные случаи очень портят кредитную историю человека, поэтому желательно их не допускать.

Служба взысканий долгов

Исполнительная служба или служба взысканий долгов – судебная инстанция, основная функция которой следить за реализацией решения суда. Но кредитору не всегда выгодно доводить дело до суда, поэтому нередко потерпевшая сторона, которая ждет возврата долга, обращается к коллекторам. Деятельность таких компаний в нашей стране официально разрешена. Ее сотрудники используют жесткие, но законные методы воздействия на должников. Под таким психологическим давлением многие сдаются и возвращают долги.

Сроки взыскания долга

Окончательные сроки взыскания долга зависят от многих факторов:

наличие договора займа;
наличие у ответчика собственной недвижимости, средства передвижения;
наличие банковского счета, постоянной легальной работы.

Совет от Сравни.ру: Если вы хотите вернуть свои средства, которые когда-то одолжили, следует использовать все возможности, чтобы не доводить дело до суда. Если же ответчиком выступаете вы сами, следует вернуть деньги, хотя бы частями, договориться о реструктуризации долга, но не доводить до участия в процессе коллекторской службы.

Заявление о взыскании долга – как правильно оформить

Исковое заявление о взыскании долга представляет собой документ, который используют для рассмотрения дела о неисполнении долговых обязательств и на основании которого выдают исполнительный лист для принудительного взыскания.

Иск о взыскании средств подается в суд часто, это объясняется часто возникающими ситуациями, когда необходима юридическое вмешательство для решения вопроса. Например, некто не возвращает взятые в долг средства или одна сторона договора не оплачивает услуги другой стороны.

В исковом заявлении необходимо прописать

Цель составления иска
Причины, из-за которых возникла ситуация
Сумму, которую ответчик должен вернуть

Обычно исковое заявление подается из-за следующих нарушений:

Кредиты
Долги по аренде
Задолженности по договору
Долги по заработной плате и другим выплатам
Нарушение страховых обязательств
Долги по коммунальным услугам

Срок подачи иска составляет от 3 месяцев до 10 лет.

Куда подать исковое заявление

В мировой суд. В этом суде рассматривается дело, если сумма спора меньше 50 тыс. рублей.
В районный суд. Иск будет рассматриваться в районном суде, если сумма больше 50 тыс. рублей.

При написании иска необходимо правильно его составить, иначе суд может не принять документ. В нем необходимо указать:

Название суда
Информацию о заявителе и ответчике
Причины обращения в суд
Размер долга и сумма, которую необходимо вернуть
Список действий, предпринимаемые для мирного решения вопроса
Список приложений

Исковое заявление подается в суд в письменной форме.

Необходимые документы

Копия заявления, которое передается ответчику
Документальное подтверждение наличия долга
Копия паспорта
Выписка из ЕГРЮЛ или ГРП, индивидуальный налоговый номера
Квитанции, чеки и т.д
Кредитный договор
Гарантийный талон
Оформление претензии и ответ продавца
Справка о диагностике
Платежный документ за диагностику
Расписка

К заявления также нужно приложить приложения:

Копия документа для ответчика
Сумма долга, которая оформлена документально
Паспорт
Выписка из ЕГРЮЛ, ГРП, ИНН
Кассовый чек
Кредитный контракт
Гарантийный талон
Претензия и ответ продавца на нее
Документ о пройденной диагностике
Квитанция за диагностику
Расписка, которая оформлена на основании смс-сообщения

Когда оформление иска о взыскании долга необязательно

Если гражданин имеет документы, в которых указывается на наличие долговых обязательств, начинать судебное разбирательство не нужно. Можно подготовить заявление для получения судебного приказа. В этом случае госпошлина будет меньше. Причины для выдачи судебного приказа:

Сумма долга не больше 100 000 рублей. Такими делами занимается мировой судья
Сумма долга меньше 500 000 рублей. Такими делами занимается районный суд
Сумма долга меньше 4 000 000 рублей. Такими делами занимается арбитражный суд

Период исковой давности составляет 3 года с момента получения информации о нарушении. Иногда срок будет быть иным, тогда он будет называться специальным. Такой срок предусмотрен Гражданским Кодексом и другими нормативными актами.

Виды специального срока исковой давности

Не больше одного года. Например, если сотрудник хочет обжаловать незаконное увольнение, иск подается в течение одного месяца
Один год. Такой срок будет применяться, например, к исполнению договора подряда или к грузоперевозкам и т.д
Два года. Такой срок применяется в деле, касающегося невыполнения требований договора о страховании имущества
Длительные периоды. Например, иск по загрязнению водоема нефтепродуктами. В суд можно обратиться в течение шести лет

Стоимость искового заявления о взыскании долга

Перед составлением искового заявления необходимо посчитать его стоимость. Для этого нужно учесть:

Сумму, которая была потрачена излишне и которую хотите вернуть
Стоимость активов, которые спорящие стороны делят
Стоимость каждого требования, если истец обирается объединить их в одном заявлении

Если решение суда по иску вас не устроило, вы можете его обжаловать. Для этого нужно подать апелляцию или кассацию.

Размер госпошлины

Размер госпошлины будет зависеть от стоимости искового заявления:

Если цена иска меньше 20 000 рублей, то размер госпошлины будет составлять 4% от стоимости иска, но не меньше 400 рублей.
Если цена иска 20 000 – 100 000 рублей, госпошлина 800 рублей + 3% от суммы больше 20 000 рублей.
Если цена иска 100 000 – 200 000 рублей, госпошлина 3,2 000 рублей+ 2% от суммы больше 100 000 рублей.
Если цена иска 200 000 – 1 000 000 рублей, госпошлина 5,2 000 рублей + 1% от суммы больше 200 000 рублей.
Если цена иска больше 1 000 000 рублей, госпошлина 13,2 000 рублей + 0,5 от суммы больше 1 000 000, но не больше 60 000 рублей.

Варианты подачи иска

Лично в суд
С помощью почты России
С помощью электронной почты

Последний вариант не востребован, потому что необходимо подать оригинальные справки и бумаги. При личном посещении суда необходимо на втором экземпляре получить отметку о принятии.

Если после вынесения решения суда ответчик его не исполняет, заявитель может вновь обратиться в суд для получения исполнительного листа. После чего передать его судебным приставам для принудительного исполнения.

Остались вопросы по составлению иска? Обратитесь в компанию «Бизнес гарант». Юристы с большим опытом работы выполнят свои обязательства в срок, оказав квалифицируемую помощь.

Связаться с нами можно по телефону или с помощью официального сайта. Офисы компании расположены в Самаре и Тольятти.

Взыскание задолженности через суд: как ускорить и выстроить процесс

С образованием дебиторской задолженности может столкнуться любое предприятие, независимо от его сферы деятельности. Речь может идти о передаче финансовых средств «взаймы» и должнике, забывшем о необходимости возврата задолженности, или об исполненных обязательствах по поставке продукции или оказании услуг и покупателе/заказчике, отказывающем в оплате, или об отправленном подрядчику/поставщику авансе и ненадлежащем исполнении обязанностей контрагентом.

От того, насколько качественно в компании организован процесс взыскания дебиторской задолженности, во многом зависит финансовая стабильность бизнеса. Ведь любой долг, по сути, является не просто потерянными деньгами, но и утраченной потенциальной прибылью, убытками другого характера (не закупленная новая продукция, необходимость оформления займа на развитие дела и т.д.). Помимо этого, просроченная и не полученная задолженность связана с налоговыми рисками. Т.к. налоговики, узнав о столь «неосторожном» финансовом ведении бизнеса, могут сделать выводы о противозаконной налоговой оптимизации, выводе активов и других нарушениях НК РФ.

Шаг №1. Подготовительные мероприятия

До оформления и передачи искового требования о взыскании задолженности в суд, нужно:

Провести анализ обстоятельства дел;
Определиться с правовой позицией;
Выработать план действий для принудительного взыскания задолженности.

На данном этапе №1 советуем осуществлять следующие процедуры.

Определитесь с порядком взыскания долга

Перед непосредственным взысканием узнайте, не находится ли должник в статусе банкрота, не инициировал ли он или против него дело о банкротстве. Т.к. с момента постановления арбитражем определения о признании обоснованным заявления о банкротстве и начале наблюдения (для юридических лиц) или реструктуризации задолженности (для частных граждан) наступают следующие последствия:

Прекращается начисление штрафов, пени, других неустоек, процентов и денежных санкций по обязательствам гражданина, помимо текущих платежей.
Период исполнения финансовых обязательств, образовавшихся до вынесения судебного постановления, считается наступившим.

Проверить должника или группу должников на банкротство можно с помощью интеграции с сервисом “Федресур” в программе для взыскания “БИТ.Управление задолженностью”.

Данная интеграция даст возможность:

отслеживать актуальную информацию по банкротству.
не упустить срок подать заявление на включение в реестр кредитора.
вовремя прекратить судебное дело и начать работать с конкурсным управляющим.

План действий кредитора, время на защиту имущественных интересов в случае банкротства должника определяются правовой природой требований к нему и процедуры, введенной в отношении должника.

В нашей статье мы рассказываем о том, как взыскать задолженность с должника, не имеющего статуса банкрота.

Осуществите мероприятия по досудебному взысканию задолженности

Попытка урегулировать конфликт в досудебном порядке, если спор возник в результате договоров и иных сделок, неосновательного обогащения, обязательна. Кроме того, иногда, если процедура досудебных разбирательств осуществлена правильно, она приносит желаемые результаты, и позволяет отказаться от дорогого и продолжительного разбирательства в суде.

Досудебное взыскание долга – подготовка и отправка претензии. Также с должником могут быть проведены переговоры. Важен метод отправки требования. Зачастую претензия отправляется получателю через курьерскую службу или по э-мейлу. Но впоследствии суд может решить, что данный порядок направления требования был ненадлежащим, и вернуть иск за несоблюдение должного порядка досудебного урегулирования спора

Направлять претензию необходимо по юридическому адресу организации (узнать адрес можно в выписке из ЕГРЮЛ на официальном портале ФНС РФ) заказным письмом с описью вложения через Почту РФ.

Узнайте актуальное финансовое состояние должника

Уточнив информацию о банкротстве и связанного с данным статусом изменения порядка судебного взыскания задолженности, узнайте иные аспекты бизнеса должника: сданная бухгалтерская отчетность за прошедший отчетный период, наличие/отсутствие отчетность за последний отчетный период, судебных разбирательств. Если финансовое положение дел должника крайне тяжелое, то, возможно, дешевле и легче отказаться от судебного взыскания задолженности, избавив себя от пустой траты времени и оплаты дополнительных судебных расходов.

Шаг №2. Оформление и передача искового требования в суд

Если отправка требования о погашении задолженности в досудебном порядке не принесла результата, необходимо направить иск в суд.

Если должник – ИП или организация, то исковое требование нужно отправлять в арбитраж. В других ситуациях, в том числе если работа индивидуального предпринимателя официально прекращена, разбирательство будет вестись через суд общей юрисдикции.

Подсудность по делам о взыскании долга

При условии, что другая подсудность не прописана в договоре, иски о взыскании долга направляются в суды по месту регистрации ответчика. Учтите, что в договоре может присутствовать пункт о том, что все споры будут рассматриваться через арбитражный суд. В таком случае направлять иск необходимо будет именно в третейский суд (за некоторыми исключениями).

Когда в работе долговых обязательств более сотни, определение подсудности вручную становится практически непосильным и влекущим ошибки трудом. Автоматическое определение подсудности так же возможно по группе должников в программе “БИТ.Управление задолженностью”. В системе доступен Всероссийский классификатор мировых и районных судов. Данный инструмент определяет суд по адресу прописки должника.

Иск можно подать лично или через представителя:

Любой почтовой/курьерской службой;
Почтой РФ;
Через электронную систему подачи документов в суд.

Правила оформления иска о взыскании долга

Требования к оформлению иска о взыскании задолженности регламентированы ст. 131 ГПК РФ, ст. 125 АПК РФ:

Исковое требование составляется в письменной форме;
Обязательно указание наименования суда, в который направляется документ, сведений об ответчике, истце, третьих лицах;
Требования к ответчику нужно изложить, опираясь на статьи закона и другие нормативно-правовые акты;
Обязательно указание даты отправки претензии должнику;
При указании цены иска, нужно выполнить расчет требований;
Можно ходатайствовать об аресте финансовых средств на банковском счете должника, наложении других обеспечительных мер, нацеленных на обеспечение исполнения решения суда о взыскании долга;
Следует указать список прилагаемой документации.

Программа решает задачи эффективного управления электронной документацией с возможностью создания любых документов на основе шаблонов с автоматическим расчетом Госпошлины.

В программу загружены шаблоны документов:

Досудебная претензия;
Исковое заявление;
Заявление о вынесении судебного приказа;
Заявление о замене стороны;
Заявление о возбуждении исполнительного производства.

Если перечисленные требования не будут выполнены, иск останется в суде без движения. Т.е. процесс принятия искового требования к рассмотрению будет приостановлен из-за необходимости устранить имеющиеся недочеты, допущенные при оформлении и отправке иска. После устранения недостатков, суд примет исковое заявление к производству или повторно возвратит его.

Согласно ст. 56 ГПК РФ и со ст. 64 АПК РФ любой лицо, принимающее участие в разбирательстве, обязано доказать обстоятельства, на которые оно ссылается как на основание своих возражений и требований. Поэтому важно, чтобы все перечисленные в иске требования были основаны на доказательствах.

Рекомендация юриста: советуем, подавая иск в суд, заявлять любые допустимые штрафные санкции к взысканию с должника. В том числе по прежним просрочкам оплаты с его стороны.

Учитывайте период исковой давности: допустим, предприятие поставляет продукцию должнику на протяжении 3-х лет, и в течение периода действия соглашения контрагент регулярно допускал просрочки по оплате продукции. По последним поставкам продукция не была оплачена продолжительный срок, предприятие обращается в суд для взыскания задолженности, и может потребовать выплаты неустойки за просрочку оплаты не только той продукции, по поставке которой образовался долг. Но и по всем ранним просрочкам. Уточните правила расчета неустойки, процентов за пользование финансовыми средствами. Правила расчета регламентированы ст. 395 ГК РФ.

Также советуем ознакомиться со ст. 317.1 ГК РФ, рассказывающей в каком размере и когда можно взыскивать проценты.

Пакет документов для взыскания долга через суд

Для взыскания долга потребуется первичная документация с указанием поставленной продукции, осуществленных работ, оказанных услуг или других оснований образования задолженности. Если долг возник, например, из-за поставок товара, к документам будут относиться: товарная накладная или универсальный передаточный документ. А при несоблюдении периода выплаты займа – расписка и договор займа.

Если с ответчиком был заключен договор, он также должен быть приложен к пакету бумаг. Т.к. условия соглашения станут применяться при рассмотрении спора. Зачастую договора содержат условия, касающиеся порядка оплаты, сроков ответа на претензию, ответственности за неисполнение обязательств, подсудности и т.д. При наличии акта сверки взаимных расчетов, подписанного обеими сторонами, его также следует приложить к исковому требованию как доказательство отсутствия спора по возникшей задолженности (ускорит разбирательство).

Общий список документации для направления искового требования о взыскании просроченной дебиторской задолженности:

Квитанция об оплате госпошлины за рассмотрение заявления в суде;
Копия договора, удостоверяющего образование просроченных обязательств по оплате, с дополнительными соглашениями, приложениями, спецификациями (если таковые имеются);
Копии бумаг, удостоверяющих оплату судебных издержек (при наличии, допустим, затрат на услуги юриста для взыскания долга);
Документы, подтверждающие отправку искового заявления и документов к нему должнику, третьим лицам (опись вложения, почтовая квитанция об отправке);
Копия доверенности, если исковое требование подписывается представителем;
Копия решения о назначении гражданина, действующего без доверенности от имени юридического лица – истца выписки из ЕГРЮЛ в отношении истца и должника (если истец и/или должник являются индивидуальным предпринимателем или юридическим лицом);
Копия свидетельства о регистрации физического лица в качестве индивидуального предпринимателя (для ИП) или о регистрации истца в качестве юридического лица (если он является юридическим лицом);
Копии документации, удостоверяющей соблюдение претензионного периода (уведомление о получении или распечатка информации с сайта Почты РФ, опись вложения, почтовая квитанция);
Копии платежных поручений, других платежных бумаг (если долг образовался в результате неосновательного обогащения ответчика, выдачи займа, перечисления аванса и т.д.);
Копии первичной документации, доказывающей образование долга (УПД, товарные накладные, акты осуществленных работ, оказанных услуг и другие).

В программе реализован механизм пакетной отправки документов, который не позволит отправить пакет документов, если какой-то из документов не приложен.

Важно: с 01 октября 2019 года представлять в арбитраже интересы организации может ее руководитель или лицо с высшим юридическим образованием.

Оплата пошлины за рассмотрение искового заявления о взыскании задолженности в суде

Чтобы подать исковое заявление в суд, нужно оплатить госпошлину или направить ходатайство о предоставлении отсрочки или рассрочки по оплате пошлины в установленном порядке (в некоторых ситуациях истцов освобождают от обязательств по оплате госпошлины, в таких случаях нужно указывать основание для освобождения от оплаты госпошлины). Отсутствие оплаты или ходатайства обернется определением суда об оставлении заявления без движения, в котором будет предложено устранить имеющиеся недочеты.

Сумму госпошлины определяет НК РФ. Она зависит от цены искового требования:

Менее 100 000 руб. – 4 % стоимости искового требования, но не менее 2 000 руб.;
Более 100 001 руб. до 200 000 руб. – 4 000 руб., плюс 3 % суммы, превышающей 100 000 руб.;
Более 200 001 руб. до 1 млн. руб. – 7 000 руб., плюс 2 % суммы, превышающей 200 000 руб.;
Более 1 000 001 руб. до 2 млн. руб. – 23 000 руб., плюс 1 процент суммы, превышающей 1 млн. рублей;
Более 2 млн. руб. – 33 000 руб., плюс 0,5 % суммы, превышающей 2 млн. руб., однако не более 200 000 руб.
Суд общей юрисдикции

Менее 20 000 руб. – 4 % стоимости иска, однако не менее 400 руб.;
Более 20 001 руб. до 100 000 руб. – 800 руб., плюс 3 % суммы, превышающей 20 000 руб.;
Более 100 001 руб. до 200 000 руб. – 3 200 руб., плюс 2 % суммы, превышающей 100 000 руб.;
Более 200 001 руб. до 1 млн. руб. – 5 200 руб., плюс 1 % суммы, превышающей 200 000 руб.;
Более 1 млн. руб. – 13 200 руб., плюс 0,5 % суммы, превышающей 1 млн. руб., но не более 60 000 руб.

При выполнении всех условий, предписываемых российским законодательством, суд вынесет определение о принятии искового заявления к производству. Дело может рассматриваться:

В порядке приказного производства.
В порядке рассмотрения по общим нормам искового производства.
В порядке упрощенного производства.

Упрощенное и приказное производства значительно ускоряют процедуру взыскания задолженности в суде. Но допускаются не во всех случаях взыскания долга.

Шаг №3. Защита прав и интересов в суде

После передачи искового требования и при условии выполнения всех норм, регламентированных законами РФ, суд принимает иск к производству. Если дело рассматривается в исковом производстве (за определенными исключениями) судом назначается судебное заседание по рассмотрению искового требования.

Чаще всего на расстояние иска о взыскании долга в суде уходит полтора-два месяца. Но требование может быть рассмотрено в упрощенном порядке (без вызова участников, со сжатыми сроками рассмотрения дела и вступления в силу судебного постановления).

Если дело рассматривается в приказном порядке, суд не информирует ответчика о рассмотрении иска, судебное заседание не проводится. Судебное постановление по существу заявленного иска выносится в течение 5 суток с момента поступления заявления о вынесении судебного приказа в суд. Суд направляет копию своего постановления ответчику. Должник в течение 10 дней со дня получения постановления может возразить относительно исполнения приказа. Одновременно с этим, суд в любом случае отменяет судебное постановление, если от ответчика в регламентированный срок приходят возражения относительно исполнения приказа.

Направив исковое заявление в суд, следует контролировать движение дела на официальном сайте суда (принятие заявления судом, решение по судебному заседанию, если иск разбирается в общем порядке, производство решения суда, судебного приказа и т.д.).

Шаг №4. Получение судебного постановления, судебного приказа или исполнительного листа

Итогом рассмотрения дела становится:

В приказном производстве – судебный приказ;
Решение суда.

Сроки и порядок вступления в законную силу постановления суда (приказа) зависят от порядка разрешения спора:

В порядке рассмотрения по общим правилам исковых производств – по прошествии месяца с момента принятия приказа, при отсутствии апелляционной жалобы. При подаче апелляционной жалобы приказ, если он не отменен и не изменен, получает законную силу со дня принятия постановления суда апелляционной инстанции;
В порядке упрощенного производства – по прошествии 15 суток со дня принятия приказа, и отсутствии апелляционной жалобы;
В порядке приказного производства – по прошествии 10 суток со дня получения копии судебного приказа ответчиком, если в данный период должником не выдвинуты возражения.

Шаг №5. Исполнение судебного постановления, фактическое взыскание задолженности

После того, как судебное постановление получает законную силу, истцу передается исполнительный лист, где указана сумма к взысканию. Если разбирательство проводилось в порядке приказного производства, то постановление суда, вступившее в законную силу, приравнивается к исполнительному документу, и дополнительно забирать исполнительный лист дополнительно не требуется. Также нет необходимости в получении исполнительного листа, если ответчик выполняет судебное постановление добровольно.

Для взыскания судебный приказ (исполнительный лист) подается:

В подразделение Службы судебных приставов по месту нахождения ответчика;
В банк, в котором у должника имеется банковский счет.

Повысить шансы на успешное взыскание просроченной дебиторской задолженности через суд и фактическое взыскание долга можно, заручившись поддержкой профильного юриста.

Какие инструменты автоматизации ускорят судебное и исполнительное взыскание?

Судебное и исполнительное взыскание это поэтапный процесс, где каждый этап взаимозависимы друг с другом. Вероятность ошибки из-за человеческого фактора велика. В итоге она приведет к отказу в суде и финансовым потерям. Автоматизация каждого шага даст возможность снизить затраты и повысить вероятность положительного результата судебного и исполнительного взыскания. Ниже мы визуализировали процесс взыскания на судебном и исполнительном этапе.

Ускорить процесс взыскания помогут следующие инструменты:

По итогу использования инструментов автоматизации взыскатель получит следующие результаты:

Исключится вероятность ошибок в документах;
Сократится время на подготовку документов, формирование и отправку пакета документов в суд;
До минимума сократится время на составление отчетности;
Ускорится взаимодействие с приставами;
Увеличится вероятность положительного результат в суде;
Значительно ускориться и повысится эффективность судебного взыскания.

БИТ.Управление задолженностью – специализированная CRM-система для взыскания задолженности на всех этапах.

Взыскание долгов по договору и расписке

Этот материал будет интересен тем, кого интересует успешное и грамотное взыскание долга. Например, в ситуации уклонения или просрочки возврата долга полностью или в части. Когда подобная ситуация является первой в жизни или периодической и вам требуется подготовиться к судебному процессу.

1. Основание возникновения долга.

Любой договор, на основании которого одно лицо (должник) обязано совершить в пользу другого лица (кредитора) определенное действие, как то: уплатить деньги, а кредитор имеет право требовать от должника исполнения его обязанности (п.1 ст.307 ГК РФ). Например, договор купли-продажи, договор займа, договор аренды.

2. Срок взыскания долга.

Общий срок исковой давности составляет три года (ст. 196 ГК РФ). В некоторых случаях законом могут быть установлены иные сроки исковой давности.

Данный срок начинает исчисляться, если цитировать закон, со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права (право на получение денежных средств с должника).

В случае, если в договоре срок уплаты денежных средств определен календарной датой, то со следующего за ней дня и начинает исчисляться срок исковой давности. Например, в договоре указано, что уплата денежных средств должна быть произведена 01 марта 2012 г., следовательно, с 02 марта 2012 г. начнет течь срок давности.

Обращаем внимание, что законом предусмотрены случаи приостановления течения срока исковой давности, а также перерыв течения срока исковой давности.

3. Порядок взыскания долга.

Взыскание долга возможно только в судебном порядке, если, конечно, договором не предусмотрен вариант списания денежных средств со счета должника.

4. Доказательства, необходимые для взыскания долга.

В случае если письменная форма договора соблюдена, то любые доказательства, предусмотренные ГПК РФ или АПК РФ, в зависимости от субъектного состава отношений, вида осуществляемой деятельности. Например, сам договор, претензия, ответ на претензию, переписка по электронной почте, счета, показания свидетелей.

В случае если письменная форма договора не соблюдена, и в качестве последствия законодатель предусмотрел только запрет ссылаться на свидетельские показания, то также любые доказательства, но без использования свидетельских показаний. К таким случаям относится взыскание долга по расписке, если из содержания последней можно будет сделать вывод, что она удостоверяет передачу определенной денежной суммы (п. 2 ст. 808 ГК РФ).

5. Преимущества при взыскании долга в суде.

5.1. Способы обеспечения исполнения обязательства по оплате, если они имеются в вашем случае. Например, залог, поручительство, неустойка.

5.2. Возможность использовать инструменты, не предусмотренные законом, но позволяющие оказывать воздействие на должника с целью получения долга в «добровольно-принудительном» порядке. К таким, в частности, относится пиар, позволяющий предать огласке возникшую ситуацию. Однако обратим внимание, что в данном случае стоит воздержаться от умаления чести, достоинства, деловой репутации, иначе есть вероятность предъявления к вам соответствующего иска.

5.3. Информация о должнике (или о кредиторе, если мы представляем интересы должника), которая позволит либо успешно провести переговоры, либо в судебном порядке быстрее и убедительнее доказать собственную позицию.

6. Порядок действий по обращению в суд с требованием о взыскании долга.

6.1. Соберите информацию о платежеспособности должника, в противном случае ваши материальные, временные затраты не будут возмещены должным образом.

6.2. Если договором предусмотрен обязательный претензионный порядок разрешения спора, то необходимо его, соответственно, соблюсти.

6.3. Далее подготовка (составление) искового заявления, уплата государственной пошлины в зависимости от цены иска.

6.4. Если у вас взыскание долга в арбитражном суде, то вы также можете предварительные обеспечительные меры.

6.5. Независимо от того, арбитражный суд или суд общей юрисдикции, вы также можете просить обеспечительные меры.

В случае, если Ваш судебный спор или иной спор, договорная работа или любая другая форма деятельности касается вопросов, рассмотренных в данном или ином нашем материале, рекомендуем проверить и убедиться, что Ваша правовая позиция соответствует последним изменениям практики и законодательству.

Мы будем рады оказать Вам юридическую помощь по поводу минимизации юридических рисков и имеющимся возможностям. Мы постараемся найти решение, подходящее именно для Вас.

Наша юридическая фирма «Ветров и партнеры» оказывает различные юридические услуги по взысканию долгов в разных городах России (в т.ч. Новосибирск, Томск, Омск, Барнаул, Красноярск, Кемерово, Новокузнецк, Иркутск, Чита, Владивосток, Москва, Санкт-Петербург, Екатеринбург, Нижний Новгород, Казань, Самара, Челябинск, Ростов-на-Дону, Уфа, Волгоград, Пермь, Воронеж, Саратов, Краснодар, Тольятти, Сочи).

Давид Гликштейн, менеджер. Пишу статьи, ищу интересную информацию и предлагаю способы ее практического использования. Верю, что благодаря качественной юридической аналитике клиенты приходят к юридической фирме, а не наоборот. Согласны? Тогда давайте дружить на Facebook.

Иные интересные материалы по банкротству и корпоративным спорам:

Исковое заявление о взыскании долга по расписке

Можно ли использовать законные рычаги для взыскания задолженности по расписке? Что писать в судебном иске, на какие нормы и доказательства ссылаться, чтобы суд признал, а служба судебных приставов принудительно взыскала долг?

Информация будет полезна как физическим, так и юридическим лицам.

Какой должна быть расписка, чтобы взыскать долг через суд?

Расписка гражданина приравнивается к договору займа, если сумма, которую он занял, не превышает 10 000 рублей (ст. 808 ГК РФ). Если сумма больше, нужен письменный двусторонний договор.

Однако даже если договора нет, вы не лишаетесь возможности взыскать долг через суд в том случае, если расписка оформлена верно.

Расписка о долге физического лица должна содержать:

наименование населенного пункта, дату написания;
Ф.И.О. сторон, адреса места жительства (регистрации), данные паспортов;
обстоятельства выдачи и условия займа (если деньги даются под процент, это нужно указать), дату планируемого возврата;
подтверждение факта, что заемщик получил деньги лично в руки.

Хорошо, если заёмщик дополнительно указал, что находится в здравом уме и твердой памяти, и на него не оказывается давление.

Приведём пример верно составленной расписки:

Расписку не обязательно заверять у нотариуса, но если заверение есть, проблем с доказыванием в суде точно не возникнет.

А что с юридическими лицами? Имеет ли законную силу расписка, по которой от лица организации передали деньги по расписке?

Только тогда, когда расписка подтверждает получение денег по договору займа (основной договор расписка).

Передавать деньги только по расписке от лица организации — большая ошибка. Даже если это сам директор. Почему?

Расписка не является надлежащим подтверждением получения или выдачи наличных денег юридическим лицом. Нужно оформлять полноценный договор займа (ст. 807-811 и 814 ГК РФ).

Любые операции с наличностью, согласно Указанию Центробанка № 3210-У, проводятся по расчетно-платежным ведомостям и кассовым ордерам.

Но: если всё-таки пришлось выдать деньги под расписку, то вы вправе обратиться в суд.

Это важно! Несоблюдение компанией правил безналичных расчетов не является безусловным основанием для того, чтобы суд не принял во внимание такие расчеты при рассмотрении спора.

Однако, подавая исковое заявление о взыскании долга по расписке, помните, что суд может вынести частное определение, чтобы в вашей организации провели проверку соблюдения законодательства о порядке расчетов. Могут оштрафовать должностное лицо на 4 000-5 000, юридическое лицо на 40 000-50 000 рублей (ст. 15.1 КоАП РФ).

Обязательно ли соблюдать досудебный порядок?

Заявление о взыскании долга по расписке в суд можно подавать сразу. Но есть 2 исключения, когда нужно обязательно направить досудебную претензию:

если условие о досудебном порядке есть в расписке;
если должник не указал срок, когда вернёт долг.

Напомним, что обратиться в суд можно сразу, как только пошла просрочка, или в любое время до того, как истечёт 3-летний срок исковой давности. Пока должник тянет с возвратом денег, на сумму долга начисляются проценты (по договору или по закону).

Если написали претензию, подождите ответ или перевод долга 30 дней, и только потом подайте иск (ст. 810 ГК РФ).

Как написать исковое заявление о взыскании долга по расписке?

Исковое заявление о взыскании долга по расписке составляем по правилам ст. 131 ГПК РФ — здесь всё о форме и содержании искового явления.

Что важно при составлении иска:

1.Правильно рассчитать цену иска, привести расчет требований.

Важно правильно рассчитать цену иска, от неё зависит сумма госпошлины (онлайн-калькуляторы) и подсудность — в какой конкретно суд обращаться.

Важно! Считаем только в российских рублях (ст. 317 ГК РФ). Если долг в валюте — переводим в рубли по курсу на день, когда должник должен был вернуть деньги.

Цена иска равна сумме основного долга плюс проценты (пени, штрафы) по договору. Если в договоре нет условия о процентах, и не сказано, что займ беспроцентный, считаем по ст. 809 ГК РФ и ключевой ставке ЦБ. Ещё вам положены проценты за пользование вашими деньгами по ст. 395 ГК РФ.

Важно! Проценты по расписке не должны быть слишком большими. Если сумма в два и более раз больше, чем проценты по ставке ЦБ, суд может уменьшить сумму требований. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Здесь не будем приводить формулы и примеры расчетов. Поможем рассчитать цену иска индивидуально для каждого обратившегося.

2.Подробно описать обстоятельства, условия и сроки займа, написать ФИО и контакты свидетелей (если есть).

Обязательно по тексту заявления ссылайтесь на нормы ГК РФ и имеющиеся доказательства (приложить к заявлению в виде списка приложений).

3.Собрать нужные документы и приложить к иску (предоставим список).

Кроме того, если сумма долга большая, укажите в иске или составьте отдельное ходатайство о наложении обеспечительных мер, чтобы должник не скрылся сам, не снял деньги со счетов и не «спрятал» имущество.

В какой суд подавать иск о взыскании долга по расписке?

Иск к гражданину подаём в суд населенного пункта (района), где прописан или живёт должник. Если актуальный адрес не знаете, тогда по последнему известному вам месту жительства или нахождения его имущества (например, вы знаете, где находится квартира, собственником которой является должник).

Мировые суды рассматривают дела при сумме долга не более 50 000 рублей и заявления о выдаче судебного приказа при сумме до 500 000 рублей.

В других случаях обратитесь в районный суд.

Найти адрес нужного суда (арбитражный, общей юрисдикции) можно насайте ГАС РФ «Правосудие».

Подаём иск лично в канцелярию, по почте заказным письмом с описью и уведомлением или через интернет-сервисы «Мой Арбитр» и ГАС «Правосудие».

Будьте готовы, что должник будет ходатайствовать о признании расписки недействительной или безнадёжной! Хорошо подготовьтесь к судебному разбирательству.

Иск о взыскании задолженности

Важно правильно посчитать сумму основного долга и денежных компенсаций. Если что-то забыть, их не выплатят, потому что суд принимает решение только по требованиям, о которых заявлено в иске.

Какие требования, кроме суммы основного долга, можно указать в иске о взыскании задолженности:

Требование неустойки. Это штрафы в твёрдой сумме и пени в процентах от суммы долга или цены договора.

Возмещение убытков – упущенной выгоды и реального ущерба (ст.15 ГК). Например, из-за того, что контрагент не поставил товар в срок, вы не получили доход, на который рассчитывали (упущенная выгода) или были вынуждены потратить собственные средства, чтобы закупить аналогичную продукцию у другого поставщика (реальный ущерб).

Проценты за пользование чужими деньгами ( ст. 395 ГК РФ). Проценты можно требовать, независимо от вида задолженности, и даже если такого условия нет в договоре. Проценты нельзя взыскать, если стороны в соглашении предусмотрели неустойку за неисполнение или ненадлежащее исполнение денежного обязательства (если другое не предусмотрено законом или договором).

Компенсацию морального вреда. В иске укажите сумму, которую считаете справедливой, но окончательное решение принимает суд.

Штраф 50% от суммы, назначенной судом к взысканию. Положен только физическому лицу-потребителю, если его требования должник не исполнил добровольно по досудебной претензии (п. 8 ст. 13 № 2300-1-ФЗ).

Компенсацию судебных расходов. Это все затраты на судебный процесс: юриста, госпошлину, распечатку документов, проведение экспертиз, оценки и т. д.

Чтобы правильно посчитать все компенсации, изучите свой договор (если есть). Обычно в договоре прописывают все санкции: пени, штрафы и т. д.

Кроме договорных неустоек, есть денежные компенсации, которые положены по закону. О них может быть ничего не сказано в договоре.

Чтобы ничего не упустить и правильно рассчитать все денежные компенсации, позвоните специалистам «РосКо».

Как правильно составить иск о взыскании задолженности

Заявление в суд о взыскании задолженности составляется по правилам ст. 131 ГПК в суд общей юрисдикции и ст. 125 АПК в арбитражный суд.

Образцы исковых заявлений о взыскании долга есть в свободном доступе в сети Интернет. Их можно использовать, но с осторожностью. Образцы иногда содержат грубые ошибки.

Что важно при составлении иска:

1. Выбрать нужный суд

В шапке искового заявления пишем наименование и реквизиты суда.

Если спор связан с предпринимательской деятельностью, иск подаётся в арбитражный суд по месту нахождения должника или спорного имущества.

Споры о долге между физическими лицами, компанией и работниками, гражданами и административными органами, а также другие гражданские дела рассматривают суды общей юрисдикции.

Сумма ваших исковых требований не больше 50 000 рублей? Подайте заявление в мировой суд. Это касается и имущественных споров в сфере защиты прав потребителей при сумме иска не более 100 000 рублей ( ст. 23 ГПК РФ). В мировой суд обращаются также с заявлением о выдаче судебного приказа, если долг не больше 500 000 рублей.

Чтобы найти конкретный суд с адресом и реквизитами, воспользуйтесь сервисом сайта ГАС РФ «Правосудие».

Адрес арбитражного суда города Москвы 115225, г. Москва, ул. Большая Тульская, д. 17, официальный сайт: https://msk.arbitr.ru .

2. Правильно объяснить свои требования и указать на нормы закона

Недостаточно просто указать сумму долга, компенсаций и расчёт. Опишите, как именно возникла задолженность. Например, из договора купли-продажи, поставки, аренды и т. д.

Укажите на нормы закона и пункты договора, на которые опираетесь в своих требованиях. Например, «Ответственность за неисполнение денежного обязательства» – ст. 395 ГК РФ , «Обязанность должника возместить убытки» – ст. 393 ГК РФ , «Убытки и неустойка» – ст. 394 ГК РФ, «Ответственность изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за нарушение прав потребителей» – ст. 13 Закона о защите прав потребителей и т. д.

3. Собрать доказательства и прикрепить к иску в виде приложений

Подготовка доказательной базы – самый важный этап подготовки иска о взыскании долга.

Прикрепите все доказательства к иску в виде приложений: договор, из которого возникла задолженность, чеки об оплате товара и услуг, товарные накладные, акты приёма-передачи, расписки, заключения экспертиз и оценки, фото, видео, аудиозаписи, переписка по e-mail и в мессенджерах, заверенные у нотариуса и другое.

Как подать исковое заявление

Иск о взыскании задолженности подаётся способом, который стороны предусмотрели в договоре.

Если такого условия или самого договора нет, то на ваш выбор:

в канцелярию суда;

Если суд примет иск, то далее порядок взыскания задолженности будет зависеть от вас и работы вашего юриста. Выиграть дело недостаточно. Нужно ещё и фактически получить долг с компенсациями.

Помните о сроке исковой давности

Если пропустить срок исковой давности 3 года, долг по закону «списывается» или «прощается». Считается срок со дня начала просрочки или даты последнего платежа.

В некоторых случаях срок исковой давности может быть больше, или его можно восстановить (продлить) в судебном порядке.

Успеть взыскать долг бывает очень важно. Например, директор, который не принял мер по взысканию дебиторской задолженности АО в период срока исковой давности, должен возместить убытки в размере такой задолженности.